Обзорный видеокурс

Получить представление о финансовой системе банка, базовых принципах, показателях и трендах

Раздел 1. Банковский бизнес

1.1

БАНКИНГ КАК ВИД БИЗНЕСА

Роль банка в экономике как финансового регулятора, источники доходов банков и особенности бизнес-моделей.

1.2

СПЕЦИФИКА
И СТРУКТУРА БАНКИНГА

Отличия банковского бизнеса от предприятий нефинансового сектора.

1.3

РОЛЬ ЦБ КАК РЕГУЛЯТОРА

Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.

1.4

ПРОДУКТЫ
И КЛИЕНТЫ БАНКА

Продукты банка для физических и юридических лиц, онлайн-банкинг и дополнительные сервисы.

1.5

ГЛОБАЛЬНЫЕ ТРЕНДЫ
В БАНКИНГЕ

Мобильный банкинг и персонификация в банковских продуктах, создание экосистем, цифровизация и цифровая трансформация банковского бизнеса.

Раздел 2. Финансовая система банка

2.1

РЕЙТИНГИ
И КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ

Роль банка в экономике как финансового регулятора, источники доходов банков и особенности бизнес-моделей.

2.2

СТРУКТУРА БАНКА

Отличия банковского бизнеса от предприятий нефинансового сектора.

2.3

ИНСТРУМЕНТЫ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ

Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.

2.4

РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНОГО РИСК БАНКА

Продукты банка для физических и юридических лиц, онлайн-банкинг и дополнительные сервисы.

2.5

УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ

Мобильный банкинг и персонификация в банковских продуктах, создание экосистем, цифровизация и цифровая трансформация банковского бизнеса.

Раздел 3. Финансовая отчетность банка

3.1

ФИНАНСОВАЯ И БУГХАЛТЕРСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Виды, структура и особенности банковской отчетности, примеры нумерации счетов.

3.2

БУХГАЛТ. БАЛАНС БАНКА

Особенности структуры активов и пассивов банка.

3.3

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТА

Классификация структуры доходов и расходов банка, источник прибыли, банковская маржа.

3.4

СТАНДАРТЫ
МСФО И РСБУ

Понятие, история и особенности применения МСФО в России, сравнение с РСБУ.

3.5

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ
ПО МСФО

Состав отчетности и последовательность применения учетной
политики по МСФО.

Раздел 4. Финансовый анализ деятельности банка

4.1

ПРИНЦИПЫ ФИН.АНАЛИЗА

Роль, принципы и методики финансового анализа в банках.

4.2

АНАЛИЗ КАПИТАЛА

Понятие, структура и источники капитала банка, нормативы достаточности.

4.3

АНАЛИЗ
АКТИВОВ И ПОРТФЕЛЯ

Распределение активов по группам риска (Инструкция ЦБ РФ
180-И)

4.4

АНАЛИЗ ДОХОДНОСТИ

Показатели структуры доходов/расходов. Показатели доходности/рентабельности, ROE, CIR, NIM, NOPAT, Fee to income.

4.5

АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ

Понятие и показатели ликвидности, факторы, влияющие на ликвидность.

Раздел 5. Финансовый менеджмент в банке

5.1

ПРОЦЕСС И МЕТОДОЛОГИЯ БЮДЖЕТИРОВАНИЯ

Понятия, основные
виды и этапы бюджетирования, цели
и задачи процесса бюджетирования.

5.2

ЦЕНТРЫ ЗАТРАТ И ПРИБЫЛИ

Управление доходностью и эффективностью через центры прибыли и затрат.

5.3

ПЛАН-ФАКТ
АНАЛИЗ

Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.

5.4

СОКРАЩЕНИЕ ЗАТРАТ И ВРЕМЕН

Мотивация и основные подходы к снижению затрат.

5.5

АВТОМАТИЗАЦИЯ
И ВИЗУАЛИЗАЦИЯ

Возможности по автоматизации процесса бюджетирования и визуализации данных.

Для продолжения просмотра свяжитесь с менеджером Vadens Business School

Посмотреть первый урок курса