Получить представление о финансовой системе банка, базовых принципах, показателях и трендах
Раздел 1. Банковский бизнес
Роль банка в экономике как финансового регулятора, источники доходов банков и особенности бизнес-моделей.
СПЕЦИФИКА
И СТРУКТУРА БАНКИНГА
Отличия банковского бизнеса от предприятий нефинансового сектора.
Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.
Продукты банка для физических и юридических лиц, онлайн-банкинг и дополнительные сервисы.
ГЛОБАЛЬНЫЕ ТРЕНДЫ
В БАНКИНГЕ
Мобильный банкинг и персонификация в банковских продуктах, создание экосистем, цифровизация и цифровая трансформация банковского бизнеса.
Раздел 2. Финансовая система банка
РЕЙТИНГИ
И КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ
Роль банка в экономике как финансового регулятора, источники доходов банков и особенности бизнес-моделей.
Отличия банковского бизнеса от предприятий нефинансового сектора.
ИНСТРУМЕНТЫ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ
Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.
РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНОГО РИСК БАНКА
Продукты банка для физических и юридических лиц, онлайн-банкинг и дополнительные сервисы.
УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ
Мобильный банкинг и персонификация в банковских продуктах, создание экосистем, цифровизация и цифровая трансформация банковского бизнеса.
Раздел 3. Финансовая отчетность банка
ФИНАНСОВАЯ И БУГХАЛТЕРСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ
Виды, структура и особенности банковской отчетности, примеры нумерации счетов.
Особенности структуры активов и пассивов банка.
ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТА
Классификация структуры доходов и расходов банка, источник прибыли, банковская маржа.
Понятие, история и особенности применения МСФО в России, сравнение с РСБУ.
РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ
ПО МСФО
Состав отчетности и последовательность применения учетной
политики по МСФО.
Раздел 4. Финансовый анализ деятельности банка
Роль, принципы и методики финансового анализа в банках.
Понятие, структура и источники капитала банка, нормативы достаточности.
Распределение активов по группам риска (Инструкция ЦБ РФ
180-И)
Показатели структуры доходов/расходов. Показатели доходности/рентабельности, ROE, CIR, NIM, NOPAT, Fee to income.
Понятие и показатели ликвидности, факторы, влияющие на ликвидность.
Раздел 5. Финансовый менеджмент в банке
ПРОЦЕСС И МЕТОДОЛОГИЯ БЮДЖЕТИРОВАНИЯ
Понятия, основные
виды и этапы бюджетирования, цели
и задачи процесса бюджетирования.
Управление доходностью и эффективностью через центры прибыли и затрат.
Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.
СОКРАЩЕНИЕ ЗАТРАТ И ВРЕМЕН
Мотивация и основные подходы к снижению затрат.
АВТОМАТИЗАЦИЯ
И ВИЗУАЛИЗАЦИЯ
Возможности по автоматизации процесса бюджетирования и визуализации данных.
Для продолжения просмотра свяжитесь с менеджером Vadens Business School
Посмотреть первый урок курса