Обзорный видеокурс
Получить представление о финансовой системе банка, базовых принципах, показателях и трендах
Раздел 1. Банковский бизнес
1.1
БАНКИНГ КАК ВИД БИЗНЕСА
Роль банка в экономике как финансового регулятора, источники доходов банков и особенности бизнес-моделей.
1.2
СПЕЦИФИКА
И СТРУКТУРА БАНКИНГА
Отличия банковского бизнеса от предприятий нефинансового сектора.
1.3
РОЛЬ ЦБ КАК РЕГУЛЯТОРА
Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.
1.4
ПРОДУКТЫ
И КЛИЕНТЫ БАНКА
Продукты банка для физических и юридических лиц, онлайн-банкинг и дополнительные сервисы.
1.5
ГЛОБАЛЬНЫЕ ТРЕНДЫ
В БАНКИНГЕ
Мобильный банкинг и персонификация в банковских продуктах, создание экосистем, цифровизация и цифровая трансформация банковского бизнеса.
Раздел 2. Финансовая система банка
2.1
РЕЙТИНГИ
И КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ
Роль банка в экономике как финансового регулятора, источники доходов банков и особенности бизнес-моделей.
2.2
СТРУКТУРА БАНКА
Отличия банковского бизнеса от предприятий нефинансового сектора.
2.3
ИНСТРУМЕНТЫ ФИНАНСОВОГО ПЛАНИРОВАНИЯ
Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.
2.4
РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНОГО РИСК БАНКА
Продукты банка для физических и юридических лиц, онлайн-банкинг и дополнительные сервисы.
2.5
УПРАВЛЕНИЕ КРЕДИТНЫМ РИСКОМ
Мобильный банкинг и персонификация в банковских продуктах, создание экосистем, цифровизация и цифровая трансформация банковского бизнеса.
Раздел 3. Финансовая отчетность банка
3.1
ФИНАНСОВАЯ И БУГХАЛТЕРСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ
Виды, структура и особенности банковской отчетности, примеры нумерации счетов.
3.2
БУХГАЛТ. БАЛАНС БАНКА
Особенности структуры активов и пассивов банка.
3.3
ОТЧЕТ О ФИНАНСОВЫХ РЕЗУЛЬТАТА
Классификация структуры доходов и расходов банка, источник прибыли, банковская маржа.
3.4
СТАНДАРТЫ
МСФО И РСБУ
Понятие, история и особенности применения МСФО в России, сравнение с РСБУ.
3.5
РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ
ПО МСФО
Состав отчетности и последовательность применения учетной
политики по МСФО.
Раздел 4. Финансовый анализ деятельности банка
4.1
ПРИНЦИПЫ ФИН.АНАЛИЗА
Роль, принципы и методики финансового анализа в банках.
4.2
АНАЛИЗ КАПИТАЛА
Понятие, структура и источники капитала банка, нормативы достаточности.
4.3
АНАЛИЗ
АКТИВОВ И ПОРТФЕЛЯ
Распределение активов по группам риска (Инструкция ЦБ РФ
180-И)
4.4
АНАЛИЗ ДОХОДНОСТИ
Показатели структуры доходов/расходов. Показатели доходности/рентабельности, ROE, CIR, NIM, NOPAT, Fee to income.
4.5
АНАЛИЗ ЛИКВИДНОСТИ
Понятие и показатели ликвидности, факторы, влияющие на ликвидность.
Раздел 5. Финансовый менеджмент в банке
5.1
ПРОЦЕСС И МЕТОДОЛОГИЯ БЮДЖЕТИРОВАНИЯ
Понятия, основные
виды и этапы бюджетирования, цели
и задачи процесса бюджетирования.
5.2
ЦЕНТРЫ ЗАТРАТ И ПРИБЫЛИ
Управление доходностью и эффективностью через центры прибыли и затрат.
5.3
ПЛАН-ФАКТ
АНАЛИЗ
Способы регулирования рисков банковской деятельности со стороны ЦБ.
5.4
СОКРАЩЕНИЕ ЗАТРАТ И ВРЕМЕН
Мотивация и основные подходы к снижению затрат.
5.5
АВТОМАТИЗАЦИЯ
И ВИЗУАЛИЗАЦИЯ
Возможности по автоматизации процесса бюджетирования и визуализации данных.
Для продолжения просмотра свяжитесь с менеджером Vadens Business School
Посмотреть первый урок курса